国际金融理财标准委员会对金融理财全球化前景充满信心

2017-11-24 03:46

  国际金融理财标准委员会(简称FPSB)是一个非营利组织,为各类金融理财机构开发、管理和运作有关CFP系列认证、教育及其它相关的项目,通过在金融理财行业建立、和推广全球职业标准,在服务于这些金融理财机构的过程中,使CFP认证成为金融理财业优秀、卓越的象征。日前,FPSB的CEONOELMaya先生在上海,接受了本报记者的专访,NOELMaye畅谈了FPSB成立至今取得的成就,以及其未来在全球和中国的发展方向。

  据NOELMaye介绍,FPSB成立多年来,取得了丰硕。其已从17个增至如今包括美国、日本、、中国、、法国、英国、新加坡等在内的26个国家和地区;CFP持证人数也由8万人增至16万人。到2025年,FPSB将拥有40个组织、25万CFP持证人。NOELMaye表示,FPSB重视的不仅是简单的规模增长,而是要培育更多有竞争力和职业水准的金融理财师,为有需求的社会大众提供服务。目前,FPSB已在全球范围获得了很高的认可度,建立了全球化的认证平台和标准。包括中国在内的多数FPSB组织,采用AFP和CFP两级认证制度。此外,还有针对金融理财管理者的EFP认证和认证私人银行家CPB。

  在中国,FPSBChina于2006年正式加入FPSB,是FPSB的第一等级。截至今年6月30日,中国 CFP系列持证人总数达187596人,其中,AFP持证人158775人、CFP持证人23176人、EFP持证人4431人、CPB持证人1214人。中国的CFP专业人士数量在FPSB的会员组织中排名第四。

  据NOELMaye介绍,FPSB曾与金融机构Comparator合作,对来自12个国家的92家机构的12万名金融相关从业者进行调研。根据受访者反馈,获得CFP认证的金融理财师,不仅能为金融机构带来更高的工作效率、更多的利润、更好的客户满意度和更高的资产管理规模,同时还能降低法律风险,减少客户投诉率;此外,由于金融理财师在机构任职时间久、忠诚度高,这也间接提升了机构的客户维系度。总体而言,受访对象对具有CFP认证的理财师有很高的认可度。此外,不久之前,FPSB与GFK机构合作,对19个国家的19000余名消费者进行了调研,结果对未来进一步推广CFP认证有积极作用。调研结果显示,消费者在理财方面一般会遇到四类问题:第一,消费者对金融理财并不了解;第二,消费者无法实现自己预先制定的理财目标;第三,消费者对自己制定的理财方案信心不足;第四,消费者在选择金融理财服务时,不知道该相信谁。而根据调研,消费者在与具有CFP认证的理财师沟通时,会更有信心、也更满意。获得CFP认证的金融理财师获得的客户满意度,平均高出行业平均水平约16%。NOELMaye表示,FPSB致力于让金融理财师成为像医生、律师那样拥有高级职称的,受到社会尊敬的职业;让社会大众真正了解金融理财师这一职业,并帮助希望获得理财服务的,通过金融理财实现对财富的合理长期规划。

  NOELMaye表示,他对金融理财全球化的前景充满信心。首先,从市场需求看,金融监管层需要更多有竞争力、具备高职业水准的金融从业人员;其次,各金融相关机构需要与客户建立更长久牢固的关系;第三,大众消费者也急需能充分为其利益考虑的专业金融理财师。这些都决定了金融理财业未来的广阔前景,也将成就FPSB的长期发展。

  在谈到FPSB在中国的发展,NOELMaye表示也十分看好。目前,中国经济正处于过渡阶段,试图通过拉动内需来增强消费者信心,同时,二胎政策的全面让年轻人感受到很大的经济压力,其更加关注自己的财务状况,这一趋势要求市场为人们提供更多有资质的专业金融理财师。NOELMaye表示,未来几年FPSB将和FPSBChina加强针对消费者群体的合作,深入发掘CFP金融理财师的价值。